Nota da Redação: Este artigo é um resumo curado. A reportagem original foi publicada por CNN Brasil.

Fraude Financeira e Maquiagem de Ativos

A Polícia Federal deflagrou operação contra o Banco Digimais, sob a acusação de superavaliar ativos para mascarar a insolvência da instituição. Segundo as investigações, a sistemática visava ludibriar investidores de varejo, o órgão regulador e o sistema de garantias de crédito.

O esquema contou com a participação central da Corretora ID, responsável pela administração de fundos do banco. A PF aponta que a corretora sobrevalorizava os ativos para inflar artificialmente o patrimônio do Banco Digimais, permitindo que a instituição simulasse solidez financeira e burlasse parâmetros como o Índice de Basileia.

As investigações revelaram ainda que o Banco Digimais possuía uma exposição de aproximadamente R$ 600 milhões em carteiras de crédito do extinto Banco Master. Para captar recursos, a instituição emitiu Certificados de Depósito Bancário (CDBs) com taxas superiores a 110% do CDI, atraindo investidores com retornos acima do mercado.

Os investigados poderão responder pelos crimes de gestão fraudulenta, inserção de dados falsos em demonstrativos contábeis e realização de operações de crédito vedadas, conforme previsto na Lei nº 7.492/1986, que trata de crimes contra o Sistema Financeiro Nacional.